IFA自身も、所属するIFA法人も、あらゆる金融機関から独立しているので、特定の金融機関の利益のために営業したりすることがありません。

お客様と同じ目線でアドバイスできることがIFAの大きな特⾧といえます。また、独立しているからこそ、IFAとして「投資信託」「債券」さらにFPとして「生命保険」「損害保険」など、様々なカテゴリーの異なる金融商品を組み合わせて、お客様に適合するプランをご提案することが可能となります。

日本においてIFAは、まだ馴染みが薄い存在ですが、欧米では資産運用コンサルティングビジネスの主流になりつつあります。

3つの提供価値

ライフプラン実現のためには、人生において何を求めているのか、それが達成可能なのかどうか、将来にわたり入ってくるお金（収入）と出ていくお金（支出）を検証します。
「収入􀊷支出」がわかると、残るお金（金融資産残高）がわかります。ライフプランニングにより、まずは「正確な現状と将来のお金の流れ」が目に見えるようになります。

改善ポイント

生活のご様子、具体的な目標など、将来のことをヒアリングさせていただき、３つのポイントで改善策をご提案させていただきました。

〈　保険見直し　〉　数十社の生命保険・損害保険会社の商品から、
　　　　　　　　　　ニーズと必要性により最適化

〈　資産運用　〉　税制メリットを生かし、長期的に資産を築くための資産形成・
　　　　　　　　　運用プランをご提案

〈　児童手当の使いみち　〉
1万円を18年貯めてみると・・・
1万円×12ヶ月×18年＝216万円

≪事前に必要なもの≫
①生活費シート
②年収がわかる書類（源泉徴収証等）
③生命保険証券（任意）
④株式・投資信託など資産運用を行っている方は運用資産一覧（任意）

あなたのライフプランを

実現するための資産を

戦略的に築き守ります